风险管理
风险管理相关监管制度规范
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（已废止）保监寿险〔2012〕193号 关于印发《人身保险公司年度全面风险管理报告框架》及风险监测指标的通知
保监寿险〔2012〕193号 各寿险公司、健康保险公司、养老保险公司： 为促进各人身保险公司全面风险管理工作，统一各公司年度全面风险管理报告应包括的基本内容，增强保险公司向董事会和监管部门披露公司风险状况信息的质量，我会制定了《人身保险公司年度全面风险管理报告框架》及风险监测指标，现予印发，并将相关要求通知如下： 一、各寿险公司和健康保险公司应认真落实《人身保险公司全面风险管理实施指引》（保
（已废止）保监发〔2016〕116号 保险公司合规管理办法
# 保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知 # 保监发〔2016〕116号 各保监局，各保险公司、各保险资产管理公司： 为进一步完善保险公司合规管理制度，提高保险合规监管工作的科学性和有效性，我会制定了《保险公司合规管理办法》。现予以印发，并将有关事项通知如下，请遵照执行： 一、各保险公司应当按照本办法的要求，设置合规管理部门、合规岗位，并配备符合规定的合规人员，相关工作应当于20
（已废止）保监发〔2014〕82号 保险资产风险五级分类指引
## 保监会发布《保险资产风险五级分类指引》 ### 保监会发布《保险资产风险五级分类指引》 近日，中国保监会发布《保险资产风险五级分类指引》（以下简称《指引》）。《指引》充分借鉴国内外经验，通过对保险机构投资资产进行风险分类和评估，引导保险机构加强全面资产风险管理工作，改进保险资金使用效率，提升资产质量。 以往保险投资产品以银行存款、债券及股票为主，能够以公允价值计量。随着投资渠道的逐步放
（已废止）保监发〔2010〕12号 保险机构案件责任追究指导意见
保险机构案件责任追究指导意见 第一条 为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规，制定本指导意见。 第二条本指导意见所称保险机构，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）及其派出机构（以下简称“派出机构”）批准设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理机构及其分支机构。
（已废止）保监发〔2006〕6号 关于印发《寿险公司内部控制评价办法（试行）》的通知
## 保监发〔2006〕6号 关于印发《寿险公司内部控制评价办法（试行）》的通知 关于印发《寿险公司内部控制评价办法（试行）》的通知 保监发〔2006〕6号 各保监局、各人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司： 为规范和加强对寿险公司内部控制的评价，推动寿险公司加强内控建设，确保寿险公司稳健经营和持续健康发展，我会研究制定了《寿险公司内部控制评价办法（试行）》，现印发给你们。请各保监
银发〔2023〕208号 系统重要性保险公司评估办法
索引号：717804719/2023-742 主题分类：政策法规 办文部门：法规部 发文日期：2023年10月7日 公文名称：中国人民银行 国家金融监督管理总局关于印发《系统重要性保险公司评估办法》的通知 国家金融监督管理总局 中国人民银行 国家金融监督管理总局关于印发《系统重要性保险公司评估办法》的通知 银发〔2023〕208号 中国人民银行上海总部，各省、自治区、直辖市及计划单列
银发〔2018〕301号 关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见
### 关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见 银发〔2018〕301号 为完善我国系统重要性金融机构监管框架，防范系统性风险，有效维护金融体系稳健运行，经党中央、国务院同意，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》（银发〔2018〕301号，以下简称《指导意见》）。 《指导意见》根据党中央、国务院“服务实体经
银发〔2017〕235号 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知
### 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知 # （银发【2017】235号） 为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下： 一、加强对非自然人客户的身份识别 义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委
银保监规〔2022〕12号 金融资产投资公司资本管理办法（试行）
### 索 引 号： 717804719/2022-466 主题分类： 政策法规 ### 办文部门： 大型银行部 发文日期： 2022-06-17 ### 公文名称： 中国银保监会关于印发金融资产投资公司资本管理办法（试行）的通知 ### 文 号： 银保监规〔2022〕12号 # 中国银行保险监督管理委员会 银保监规〔2022〕12号 中国银保监会关于印发金融资产投资公司资本管理办法
银保监发〔2021〕4号 银行保险机构声誉风险管理办法（试行）
银行保险机构声誉风险管理办法（试行） 银保监发〔2021〕4号 《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》已于2021年1月6日经中国银保监会2021年第1次委务会议通过，现印发给你们，请遵照执行。 2021年2月8日 （此件发至银保监分局和地方法人银行保险机构） # 银行保险机构声誉风险管理办法（试行） ## 第一章 总 则 第一条 为提高银行保险机构声誉风险管理水平，有效防范化解声
银保监发〔2021〕16号 银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法
## 《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》答记者问 ### 中国银保监会有关部门负责人就发布《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》答记者问 为防范化解重大风险，实现有序恢复和处置，保护金融消费者合法权益和社会公共利益，维护金融稳定，近日，中国银保监会发布了《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》。有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。 问：《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行
银保监发〔2019〕29号 银行业保险业突发事件信息报告办法
## 银保监发〔2019〕29号 银行业保险业突发事件信息报告办法 ### 索 引 号： 717804719/2019-08032 主题分类： 综合管理 ### 办文部门： 办公厅 发文日期： 2019-06-14 ### 公文名称： 中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知 ### 文 号： 银保监发〔2019〕29号 # 中国银行保险监督管理委员会 银保监发〔2
银保监办发〔2021〕5号 保险资产管理公司监管评级暂行办法
索引号：717804719/2021-72 主题分类：功能监管 办文部门：资金部 发文日期：2021年1月5日 公文名称：中国银保监会办公厅关于印发保险资产管理公司监管评级暂行办法的通知 文号：银保监办发〔2021〕5号 ### 中国银保监会办公厅关于印发保险资产管理公司监管评级暂行办法的通知 各保险资产管理公司： 银保监会研究制定了《保险资产管理公司监管评级暂行办法》，现印发给你
银保监办发〔2018〕52号 关于进一步深化保险业市场乱象整治工作的通知
## 银保监办发〔2018〕52号 关于进一步深化保险业市场乱象整治工作的通知 ### 中国银保监会办公厅关于进一步深化保险业市场乱象整治工作的通知 银保监办发〔2018〕52号 各保监局，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为贯彻落实深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进（电视电话）会议精神，进一步推进保险业市场乱象整治工作，现将有关事项通知如下： 一、提高思想认识，坚定
银保监办便函〔2021〕477号 关于深入开展人身保险市场乱象治理专项工作的通知
### 中国银保监会办公厅关于深入开展人身保险市场 # 乱象治理专项工作的通知 银保监办便函〔2021〕477号 各银保监局，各人身保险公司： 为贯彻落实2021年中国银保监会工作会议精神，持续深入推进人身保险市场治乱象、防风险工作，现决定组织人身保险公司开展乱象治理专项工作。现将有关安排和要求通知如下： 一、目的意义 围绕销售行为、人员管理、数据真实性、内部控制等方面，对人身保险市
银保监会令〔2020〕10号 银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法
### 银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法 (2020年9月9日中国银行保险监督管理委员会令2020年第10号公布 自2020年9月9日起施行) ## 第一章 总 则 第一条 为规范银行保险机构应对突发事件的经营活动和金融服务，保护客户的合法权利，增强监管工作的针对性，维护银行业保险业安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法
金规〔2025〕7号 关于加强银行业保险业涉嫌犯罪案件移送工作的规定
### 国家金融监督管理总局 公安部联合印发《关于加强银行业保险业涉嫌犯罪案件移送工作的规定》 为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，建立健全银行业保险业涉嫌犯罪案件移送工作机制，依法打击金融犯罪，防范化解金融风险，金融监管总局会同公安部联合制定了《关于加强银行业保险业涉嫌犯罪案件移送工作的规定》（以下简称《规定》），并于2025年3月28日正式公布施行。 《关于加强银行业保险业涉嫌犯罪案件移送
金规〔2025〕1号 保险公司监管评级办法
## 《保险公司监管评级办法》答记者问 国家金融监督管理总局有关司局负责人就《保险公司监管评级办法》答记者问 近日，金融监管总局发布《保险公司监管评级办法》，有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。 问：《保险公司监管评级办法》制定的背景和过程是什么？ 答：中央金融工作会议强调，要“全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管”。《国务院关于加强监管防范风险推动保险业高质量发
金规〔2024〕4号 关于印发人身保险公司监管评级办法的通知
## 国家金融监督管理总局有关司局负责人就《人身保险公司监管评级办法》答记者问 国家金融监督管理总局有关司局负责人就《人身保险公司监管评级办法》答记者问 近日，金融监管总局印发了《人身保险公司监管评级办法》（以下简称《评级办法》）。金融监管总局有关司局负责人就有关问题回答了记者提问。 ### 一、《评级办法》出台的背景是什么？ 为加强人身保险公司机构监管和分类监管，提高监管质效，推动人身保
金规〔2024〕19号 保险资产风险分类暂行办法
## 国家金融监督管理总局发布《保险资产风险分类暂行办法》 ### 国家金融监督管理总局发布《保险资产风险分类暂行办法》 为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，加强金融监管，防范化解风险，金融监管总局对《保险资产风险五级分类指引》进行修订，形成《保险资产风险分类暂行办法》，现正式发布。 此次修订主要内容包括：一是扩大资产风险分类的覆盖范围。《保险资产风险五级分类指引》仅对以公允价值计量以外的投
金规〔2024〕12号 关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知
## 金规〔2024〕12号 关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知 索 引 号：717804719/2024-542 主题分类：政策法规 办文部门：稽查局 发文日期：2024年9月2日 公文名称：国家金融监督管理总局关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知 文号：金规〔2024〕12号 各金融监管局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融资产管理公司、金融资产
金规〔2023〕12号 银行业金融机构国别风险管理办法
## 《银行业金融机构国别风险管理办法》答记着问 ### 国家金融监督管理总局有关司局负责人就《银行业金融机构国别风险管理办法》答记者问 为完善银行业金融机构国别风险管理体系，促进银行业平稳健康发展，金融监管总局对《银行业金融机构国别风险管理指引》进行了修订，形成了《银行业金融机构国别风险管理办法》,现正式印发。金融监管总局有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。 问：修订《银行业金融机构
金办发〔2025〕10号 保险集团集中度风险监管指引
## 《保险集团集中度风险监管指引》答记者问 ### 国家金融监督管理总局有关司局负责人就《保险集团集中度风险监管指引》答记者问 为进一步加强保险集团监管，提升保险集团集中度风险管理水平，近日，金融监管总局发布《保险集团集中度风险监管指引》，有关司局负责人就《保险集团集中度风险监管指引》回答了记者提问。 问：发布《保险集团集中度风险监管指引》的背景是什么？ 答：保险集团因涉及业务领域广、成
国家金融监督管理总局令2024年第7号 金融机构合规管理办法
## 《金融机构合规管理办法》答记者问 ### 国家金融监督管理总局有关司局负责人就《金融机构合规管理办法》答记者问 为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，近日，金融监管总局发布了《金融机构合规管理办法》，有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。 问：制定《金融机构合规管理办法》的重要意义是什么？ 答：合规管理是金融领域深入贯彻习近平法治思想
国家金融监督管理总局令2023年第5号 银行保险机构操作风险管理办法
## 国家金融监督管理总局令2023年第5号 银行保险机构操作风险管理办法 银行保险机构操作风险管理办法 (2023年12月27日国家金融监督管理总局令2023年第5号公布 自2024年7月1日起施行) ## 第一章 总 则 第一条 为提高银行保险机构操作风险管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本办法。 第二
保监财险〔2017〕174号 关于整治机动车辆保险市场乱象的通知
### 中国保监会关于整治机动车辆保险市场乱象的通知 # 保监财险〔2017〕174号 各保监局、各财产保险公司、中国保险行业协会： 为强化保险监管，打击违法违规行为，整治市场乱象，维护车险消费者合法权益，促进车险市场持续健康发展，现就整治机动车辆保险市场乱象有关事项通知如下： 一、各财产保险公司应树立科学经营理念，强化合规主体责任。不得忽视内控合规和风险管控，盲目拼规模、抢份额。不得脱离
保监发〔2017〕5号 保险信访工作责任制实施办法
### 中国保监会关于印发《保险信访工作责任制实施办法》的通知 保监发〔2017〕5号 各保监局，中国保险保障基金有限责任公司、中国保险信息技术管理有限责任公司、中保投资有限责任公司、上海保险交易所股份有限公司、中国保险报业股份有限公司，中国保险行业协会、中国保险学会、中国精算师协会、中国保险资产管理业协会，各保险公司： 根据《中共中央办公厅国务院办公厅关于印发〈信访工作责任制实施办法〉的通
保监发〔2017〕35号 关于进一步加强保险业风险防控工作的通知
### 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知 保监发〔2017〕35号 各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构： 党中央国务院高度重视金融风险防控，中央经济工作会议明确了稳中求进工作总基调，要求把防控金融风险放到更加重要的位置。为贯彻落实党中央国务院关于金融风险防控的重要精神和决策部署，深入推进“保险业姓保，保监会姓监”，进一步增强保险业风险防范的前
保监发〔2013〕48号 人身保险公司风险排查管理规定
### 中国保监会关于印发《人身保险公司风险排查管理规定》的通知 保监发〔2013〕48号 各人身保险公司： 为防范人身保险公司经营风险，保护保险消费者合法权益，我会制定了《人身保险公司风险排查管理规定》，现印发给你们，并就2013年风险排查工作要求通知如下： 一、各人身保险公司应当按照本通知要求，对公司经营管理风险进行全面排查。各总公司应当做好风险排查的组织工作，在总、分两级机构成立风险
保监发〔2010〕69号 保险公司内部控制基本准则
### 关于印发《保险公司内部控制基本准则》的通知 # 保监发〔2010〕69号 各保险公司、各保监局： 为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、稳健、有效经营，我会制定了《保险公司内部控制基本准则》。现予印发，请遵照执行。 中国保险监督管理委员会 二○一○年八月十日 # 保险公司内部控制基本准则 ## 第一章 总 则 第一条 为加
保监发〔2010〕21号 关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知
## 《保险机构案件责任追究情况专报》填报说明 # 《保险机构案件责任追究情况专报》填报说明 1、“案发日期”指立案调查日期、行政检查日期、公司内部检查日期，或者保险机构知悉或者应当知悉的日期。 2、“责任追究日期”为保险机构做出责任追究处理决定的日期。 3、“所属机构层级”填列案件责任追究对象所在机构的层级，即：集团公司、总公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部或营销服务部。 4、
保监发〔2010〕12号 保险机构案件责任追究指导意见
### 关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知 保监发〔2010〕12号 各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司： 为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，我会制定了《保险机构案件责任追究指导意见》，现予印发，自2010年7月1日起施行。我会2006年1月发布的《国有保险机构重大案件领导责任追究试行
中国人民银行令〔2021〕第3号 金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法
## 中国人民银行令〔2021〕第3号 金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法 金融机构反洗钱和反恐怖融资 监督管理办法 (2021年4月15日中国人民银行令〔2021〕第3号公布 自2021年8月1日起施行) ## 第一章 总 则 第一条 为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人
中保协发〔2015〕723号 关于印发《保险公司经营评价工作实施方案（试行）》和《保险公司经营评价工作实施细则（试行）》的通知
## 附件1：保险公司经营评价工作实施方案 附件1 # 中国保险行业协会 # 保险公司经营评价工作实施方案（征求意见稿） 为贯彻落实《中国保监会关于印发<保险公司经营评价指标体系（试行）>的通知》（保监发〔2015〕80号，以下简称“《通知》”）有关要求，确保保险公司经营评价工作顺利开展，制定本方案。 # 一、指导思想 以《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》精神为指导，全面