加 急

中国银保监会文件

银保监发〔2022〕33号

中国银保监会关于进一步做好

涉刑案件自查发现认定、行政处罚

及内部问责的通知

各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、 直销银行、金融资产管理公司、金融资产投资公司、理财公司， 各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、养老金

管理公司、保险专业中介机构：

为更好落实银行保险机构党委管党治党主体责任和纪检监察 机构监督责任，增强主动暴露和查办涉刑案件的内生动力，积极 稳妥处置案件风险，现就涉刑案件自查发现认定标准进行调整，

并对案件处置相关要求明确如下：

一、除根据《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》(银 保监发〔2020〕20号)确定的自查发现案件外，各级纪检监察机 关派驻银行保险机构的纪检监察机构(以下简称派驻机构)及其 驻在单位的下级单位纪检机构查办的案件，派驻机构出具自查发

现认定意见并经监管部门审定，可认定为自查发现案件。

二、 监管部门在对自查发现案件涉及的违法违规行为进行调

查时，有下列情形之一的，可对涉案机构不予处罚：

1. (一)违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；

2. (二)案件涉及的职务犯罪行为与金融监管部门批准的经营

业务范围无关，且未引发业务风险的。

三 、监管部门在对自查发现案件涉及的违法违规行为进行调 查时，应对自查发现情节予以考量，有下列情形之一的，依据相

关裁量原则，可对涉案机构和案件责任人员从轻、减轻处罚：

1. (一)主动消除或者减轻违法行为危害后果的；

2. (二)受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；

3. (三)主动供述行政机关尚未掌握的违法行为的；

4. (四)配合行政机关查处违法行为有立功表现的；

5. (五)其他依法从轻或者减轻行政处罚的情形。

四 、对属于自查发现但性质恶劣、涉案金额巨大、引发重大

业务风险或社会不良影响的重大案件，监管部门要依法从严处罚。

五、在坚持从严问责的原则下，对主动作为、发现案件的案 件责任人员，银行保险机构可结合实际依规给予区别对待，适当

减轻内部问责：

1. (一)自查发现案件，问责措施可下调一级(档);

2. (二)自查发现案件，且挽回损失金额占全部涉案金额50%

(含)以上的，问责措施可下调二级(档);

1. (三)自查发现案件，无损失或挽回全部损失的，问责措施

可下调三级(档),并可降低一个机构层级进行责任认定。

各银行保险机构要建立科学合理的内部绩效考核标准，提高

各方主动暴露和查办案件的积极性。

六、各级监管部门在采取监管措施和进行监管评估中，对自 查发现案件要区别对待，鼓励各银行保险机构主动作为，深挖案 件，堵塞漏洞，防范化解案件风险。对提供虚假材料或者隐瞒重 要事实、违规认定自查发现案件的机构及人员，各级监管部门要

从严查处。

七、《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》(银保监发

〔2020〕20号)中有关规定与本通知不一致的，以本通知为准。

(此件发至银保监分局与地方法人银行保险机构)

公开属性：依申请公开

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| 抄 送：驻会纪检监察组。 内部发送：风险处置局、法规部、银行检查局、非银检查局、政策银 行部、大型银行部、股份制银行部、城市银行部、农村银 行部、国际部、财险部、人身险部、中介部、资金部、信 托部、非银部、内审部。 (共印30份) | 抄 送：驻会纪检监察组。 内部发送：风险处置局、法规部、银行检查局、非银检查局、政策银 行部、大型银行部、股份制银行部、城市银行部、农村银 行部、国际部、财险部、人身险部、中介部、资金部、信 托部、非银部、内审部。 (共印30份) | 抄 送：驻会纪检监察组。 内部发送：风险处置局、法规部、银行检查局、非银检查局、政策银 行部、大型银行部、股份制银行部、城市银行部、农村银 行部、国际部、财险部、人身险部、中介部、资金部、信 托部、非银部、内审部。 (共印30份) |

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| 联系人：朱金超 | 联系电话：66286162 | 校对：朱金超 |

| 中国银保监会办公厅 | 2022年12月27日印发 | 2022年12月27日印发 |